리투아니아의 FIDULINK 전자 화폐 기관 라이선스 신청 서비스(EMI 라이선스)

당신은 금융계의 배우이고 금융 분야에서 경험이 있으며 자신의 EMI(Electronic Money Institution)를 열고 싶습니다. 원하는 모든 것을 얻을 수 있도록 도와드리겠습니다. 당사의 FIDULINK 서비스는 특수 EMI(Electric Money Institution) 솔루션을 개발했습니다.

다음은 라이센스를 취득하는 즉시 완전히 자율적으로 제공되는 서비스입니다.

우리 회사는 전 세계의 기업가들을 위해 리투아니아에서 회사 설립을 전문으로 합니다. 10년 이상의 회사 설립 서비스 경험을 바탕으로 기업가의 삶을 촉진하고 국내외 기업을 위한 다양한 상업 및 금융 운영에서 효과적이고 빠른 전문 케어를 제공합니다. 우리는 또한 리투아니아에서 새로운 비즈니스의 개발 및 구현을 위해 고객에게 법률 지원을 제공할 수 있습니다.

우리의 실천 영역은 다음과 같습니다. 회사의 설립; 회계 부서(파트너); 모든 행정 절차를 수행하는 서비스 비서; 인수 합병; 해산; 은행 파트너 네트워크를 통한 은행 소개 전자 화폐 라이센스, 지불 기관 라이센스; 라이센스 거래소 운영자 및 암호화폐 지갑 제공자.

이 기사에서는 FIDULINK가 자체 지불 기관을 시작하는 데 관심이 있는 모든 기업가를 위해 제공하는 다양한 서비스에 대해 이야기할 것입니다.

• 전자 화폐 기관(EMI)을 설립하기 위해 리투아니아를 선택한 이유는 무엇입니까?
• 전자 화폐 기관 설립을 위해 Fidulink를 선택하는 이유는 무엇입니까?
• XNUMX단계: 리투아니아에 UAB(Liability Company) Limited 법인 설립
• XNUMX단계: 리투아니아 전자화폐 기관 면허 신청에 따른 서류 준비
• 단계 III: 지불 라이선스 취득 절차 전반에 걸쳐 FIDULINK 변호사의 대리

당사 솔루션에 관심이 있는 경우 계속 읽으십시오... EMI(전자 화폐 기관) 인증을 받기 위해 지금 함께 하게 되어 기쁩니다.

agent@fidulink.com으로 이메일을 보내거나 당사 웹사이트 www.fidulink.com을 방문하여 당사에 직접 연락할 수 있습니다.

전자 화폐 기관 등록 국가로 리투아니아를 선택한 이유

리투아니아는 이제 유럽의 전자화폐 기관 수 면에서 최초의 허브가 되었으며 유럽 최초의 핀테크 허브가 되고자 합니다. 이곳이 될 곳입니다. 이것이 정확한 장소입니다.

우리의 서비스는 국제적이며, 유럽 연합의 다른 국가에서 라이센스를 얻는 데 더 많은 어려움이 있다는 것을 경험을 통해 보았습니다. 관할권 (국가)은 요구 사항에도 불구하고 주저하고 가장 경험이 풍부한 사람에게 권한을 부여합니다. 완전하고 준수합니다. 이러한 주저의 이유는 EMI(전자지급기관)를 감독할 자격을 갖춘 인력이 리투아니아 이외의 관할 지역에 없기 때문입니다.

리투아니아에서는 파일이 다른 국가에서 요청한 것과 유사하여 상당히 복잡하지만 시간이 많이 소요되는 이 작업을 해결하기 위해 여기에 있습니다. 우리는 절차를 완전히 알고 있기 때문에 당신의 손에서 가시를 제거합니다.

UAB 회사의 I 단계 구성(리투아니아의 책임 회사)

우리는 당신의 회사 설립부터 당신을 동반하기 위해 존재합니다. 여기에 전자 화폐 지불 기관의 생성을 위해 우리가 제안하는 패키지가 있습니다.

• 리투아니아에서 UAB 등록에 관한 상담
• 리투아니아에 UAB 회사를 설립하는 과정 전반에 걸쳐 귀하를 대리할 위임장(권한) 준비
• 리투아니아에 UAB 회사를 등록하는 데 필요한 일련의 문서 구성 및 확인
• 고객이 만들 자본금(2500 €)에 대한 누적 계정(에스크로 계정)을 개설하면 UAB 회사의 현재 계정이 열릴 때까지 해당 금액이 차단됩니다. 리투아니아
• 고객의 자본금 납입 시 자본금 증명서 발급
• 리투아니아 중앙 등록부에 따른 경제 활동 선택에 필요한 모든 서류 준비 및 작성
• 등록주소 1년(법정본사주소) 리투아니아에 있는 UAB 회사의
• 공증인의 의뢰인 대리, 공증인 방문, 제공된 위임장으로 인해 귀하를 대신하여 법령에 서명*
• 공증인 수수료(최소 자본금 €2500에 따라) 귀하가 지불해야 하는 더 높은 자본 추가 공증 수수료
• POA*가 있는 법원(등록부)의 고객 대리
• 리투아니아에 UAB 회사를 통합하기 위한 정부 수수료
• 은행에서 고객 대리 – 지원 은행 소개 – POA를 통한 여행 은행 계좌 개설. 옵션이 선택된 경우
• 리투아니아에 있는 UAB 회사의 전자 회사 문서(pdf)
• 1년간 전담 에이전트

단계 II: 리투아니아의 전자 화폐 기관(EMI)을 승인하기 위한 라이선스 신청서에 따라 완전한 파일 준비

전자 화폐 라이선스가 있는 다양한 유형의 회사에 대해 알려면 아래 버튼을 클릭하여 해당 주제에 대한 기사를 읽으십시오.

FIDULINK의 PREMIUM 옵션을 사용하면 라이선스 요청 및 프로젝트에 따라 파일 준비, 모든 것을 처리합니다. 여러 인터뷰와 설문지 덕분에 리투아니아의 전자 화폐 기관이 되기 위한 라이센스 신청서를 얻기 위해 UAB 회사의 특정 파일을 작성합니다. 다음은 준수 문서 세트에 포함된 귀하를 위해 준비하는 문서입니다 귀하의 EMI 프로젝트 및 리투아니아의 EMI 라이센스 응용 프로그램을 준수합니다.

리투아니아에서 EMI(Electronic Money Institution) 면허를 취득하는 절차는 어떻게 됩니까?

전자화폐 기관(EMI) 인증

전자 화폐 기관에 관한 리투아니아 공화국 법률(이하 "법률")은 "전자 화폐"는 발행자에 대한 청구로 표시되는 금전적 가치를 의미하며, 이는 금전적 자금(이하 "자금"이라고 함) 수령 시 발행됩니다. ) 자연인 또는 법인의 전자 화폐 발행인에 의해 다음과 같은 특성이 있습니다.

• 전자적으로 저장(자기 포함)
• 지불 거래를 수행하기 위해 발행됩니다.
• 전자화폐 발행인이 아닌 자가 수령한 경우

전자도메인의 고객들로부터 돈을 받아 비교적 장기간 지불계좌에 보관하고 전자화폐를 발행하고 현금화하기 위해서는 먼저 전자화폐의 발행자가 되어야 한다. (이것은 신용 기관, 전자 화폐 기관(EMI) 및 기타 특정 기관에서만 수행할 수 있습니다.)

법에 따르면 EMI는 리투아니아 공화국 및/또는 기타 회원국에서 전자 화폐를 발행할 수 있을 뿐만 아니라 지불에 대해 리투아니아 공화국 법 5조에 명시된 서비스를 제공할 수 있습니다. (지불 서비스 제공, 예를 들어 지불 수단의 발행 및/또는 취득, 송금 및 기타 서비스). 이러한 이유로 리투아니아의 EMI(Electronic Money Institution)는 결제 기관과 달리 리투아니아의 EMI(Electronic Money Institution)는 고객 자금을 보유할 수 있지만 결제 기관은 보유할 수 없습니다.

리투아니아에서 제한된 활동을 수행하기 위한 전자 화폐 기관의 승인

리투아니아 및 외국 스타트업에 유리한 환경을 구축하기 위해 리투아니아 시장 및 이후에 신규 참가자의 접근을 용이하게 하기 위한 목적으로 제한된 활동에 참여하도록 리투아니아의 Licensing EMI(Electronic Money Institution)의 특별 프로젝트가 구현되었습니다. , 유럽 경제 지역 시장에서도 정규 사업에 종사할 수 있는 면허를 취득한 후. 제한된 활동을 수행하는 EMI(Electronic Money Institution)와 전통적인 EMI 간의 근본적인 차이점은 제한된 활동을 수행하는 EMI가 최소 초기 자본 요건의 적용을 받지 않는다는 것입니다. 그러나 제한된 활동에 참여하는 전자 화폐 기관의 라이센스는 리투아니아 공화국에서만 유효합니다. EMI 라이센스를 얻으려면 자본금이 350유로여야 합니다. 그러나 이 라이선스는 통지 절차를 따른 후 뿐만 아니라 다른 EU 회원국에서 전자 화폐 발행 및 상환, 유통 및 지불 서비스의 제공을 승인합니다.

승인 절차

EMI 및 기타 기관에 대한 라이선스 프로세스에 대한 리투아니아 은행의 접근 방식은 가능한 한 개방적이며 일반적으로 라이선스 신청서가 제출되기 훨씬 전에 시작됩니다. EMI 라이선스를 적극적으로 찾고 있는 모든 신청자는 가능한 한 빨리 당사에 연락하여 계획 프로세스에 대해 논의하고 라이선스를 받아야 하는 금융 서비스를 결정하는 데 도움을 줄 것을 권장합니다. 이를 통해 승인 프로세스와 의미, 요청, 요구 사항, 기대 및 승인 프로세스에 영향을 미칠 수 있는 기타 주요 측면을 보다 명확하게 설명할 수 있습니다.

법적 기한

법률에 따르면 IME 승인 신청은 다음 기간 내에 평가되어야 합니다. 1) 모든 서류가 미제출되거나 미비점이 있는 경우, 관제기관에서 요구하는 추가서류 및 정보 제출 후 7개월 이내

리투아니아 은행 대표와의 첫 만남

Bank of Lithuania는 금융 부문의 신규 이민자와 경험이 풍부한 EMI 전문가에게 라이선스 프로세스를 규율하는 법적 행위가 항상 명확하지 않을 수 있음을 알고 있기 때문에 EMI 라이선스 신청자가 리투아니아 은행에 연락할 것을 권장합니다. 초기 단계의 리투아니아. 은행은 승인 절차 및 잠재적(기존) IME에 대한 요구 사항에 대한 자세한 정보를 제공할 것입니다.

리투아니아 은행 대표와 사전 입찰 회의에 참가한 회사 대표는 이러한 회의의 장점을 반복해서 강조했는데, 이는 발생하는 질문에 대한 답변을 얻을 수 있을 뿐만 아니라 리투아니아 은행의 전문가와 직접 연락합니다. 초기 회의의 목적은 사전 신청 단계에서 발생할 수 있는 모든 질문에 답하고 신청자가 제공할 계획인 인가된 금융 서비스 또는 신청해야 하는 인가 유형을 찾는 것입니다. 이 회의의 참가자는 일반적으로 리투아니아 은행 감독 부서의 전문가 XNUMX명 이상(일반적으로 라이선스 프로세스에 대한 질문에 답변함)을 포함합니다. 그러나 다른 모든 것, 예를 들어 기술 전문가도 참석해야 할 수 있습니다.

사전 신청 회의에서 리투아니아 은행은 다음 사항을 논의하는 것을 목표로 합니다.

• 신청자는 누구이며 어떤 유형의 법인입니까?
• 소유자 및/또는 주요 자본 투자자는 누구이며 출신 국가는 어디입니까?
• 신청자의 제안이 얼마나 발전했습니까? 어떤 경우에는 회의를 하기에는 너무 이르다.
• 후보자가 더 큰 그룹의 일부입니까?
• 누가 사업을 관리할 책임이 있습니까?
• 신청자의 자금 조달 모델.
• 요청될 제품/서비스, 대상 시장, 유통 채널, 가격 정책 및 관련 규제 활동에 대한 세부 정보.
• EMI(지불 기관) 자금 출처.
• 계획된 인력 수준.
• 주요 아웃소싱 조항.

위의 정보가 첫 회의 전에 프레젠테이션 형식으로 제공되면 프로세스가 잘 작동한다고 생각합니다. 따라서 우리는 잠재적인 후보자가 예정된 회의 전에 위의 모든 질문에 대답하도록 초대합니다. 즉, 이 주제에 대해 자세히 표현할 수 있고 모든 측면에서 도전할 준비가 되기 위해 필요한 모든 정보가 수집되었는지 확인합니다. 그들의 프로젝트의. .

EMI(Electronic Money Institution) 설립 또는 승인을 위한 주요 요건

권한 부여 시점에, 권한 부여 시점에 생성 또는 권한 부여된 EMI(Electronic Money Institution)가 운영 EMI(Electronic Money Institution)로서 그에 부과된 모든 요구 사항을 준수할 준비가 되어 있어야 함을 고려하면, Bank of Lithuania는 신청 시 데이터 세부 정보를 이미 제출해야 합니다.

그럼에도 불구하고 IME 승인을 결정할 수 있는 중요한 측면을 평가할 때 다음과 같은 기본 요소를 구별할 수 있습니다.

제출된 문서의 적절성: 제출된 문서는 EMI의 활동 및 제어를 규제하는 법적 행위의 요구 사항을 준수해야 합니다. 법적 행위에서 설정되었거나 추가로 요청된 모든 올바른 데이터를 제출해야 합니다.
EMI(전자 화폐 기관)에 대한 최소 자본 요건 준수: 전자 화폐 및 전자 화폐 기관에 관한 리투아니아 공화국 법의 조항에 따라 EMI는 최소 초기 자본이 EUR 350이고 EMI( 전자화폐 기관)이 제한된 활동을 수행하는 경우 이 요구 사항이 적용되지 않습니다. 제한된 활동에 대한 지불 기관 라이센스가 발급된 EMI(Electronic Money Institution)의 최근 000개월간 전자 화폐의 평균 미지급 잔액은 다음을 초과할 수 없습니다(활동이 수행되지 않은 경우 사업 계획에 반영됨). 법 6조 900.000항에 명시된 경우를 제외하고 월 7유로. 이 한도를 초과하는 경우 기관은 이 사실을 발견한 후 12일 이내에 리투아니아 은행에 무제한 활동에 대한 EMI 라이선스 부여를 신청해야 합니다.

EMI(Electronic Money Institution) 및 그 주주 또는 의결권 보유자의 적합성 및 적합성: EMI의 승인된 자본 및/또는 의결권에 대한 적격 지분을 보유하는 법인은 EMI의 적절한 관리 및 신중함을 보장할 수 있어야 합니다. (전자 화폐 기관), 충분히 높은 평판 및 재정적 건전함(제한된 활동을 수행하기 위한 EMI(전자 화폐 기관)의 승인은 주주 또는 의결권 보유자의 평판 및 평판의 조건에 적용되지 않음) ;

전자 화폐 기관 관리자의 적성 및 평판: 전자 화폐 기관 관리자는 평판이 좋고 직무를 올바르게 수행하는 데 필요한 자격과 경험이 있어야 합니다.
운영 계획은 EMI(Electronic Money Institution)의 설립자(주주 또는 의결권 보유자)의 실행 가능성과 일치해야 하며, 미래의 EMI(Electronic Money Institution)는 승인 시 준비가 되어 있어야 합니다. 안전하고 건강한 방법으로 금융 자원 서비스를 제공합니다.

EMI(Electronic Money Institution)의 건전하고 신중한 관리를 보장할 필요가 있음을 감안할 때 EMI는 성격, 범위 및 특성에 맞게 조정된 전자 화폐 발행 활동의 관리를 위한 세부 절차가 있어야 합니다. EMI(전자 화폐 기관) 활동의 복잡성을 포함하여 명확하고 투명하며 일관된 책임 한계로 기능과 책임의 수직적 및 수평적 차별화를 보장할 수 있는 조직 구조, 식별, 관리 및 모니터링을 위한 시스템 발생했거나 발생할 가능성이 있는 위험, 신뢰할 수 있는 행정 조치 및 회계 시스템을 포함한 경영 정보 시스템 및 내부 통제 시스템.

제출서류 평가

이 프로세스에는 일반적으로 공통 의견을 형성하고 애플리케이션에 대한 결정을 내리는 데 도움이 되도록 제어 부서 및 기타 구조 단위의 여러 전문가에 의한 검증 및 평가가 포함됩니다. 평가 기간 동안 다음도 수행됩니다.

(필요에 따라) 후보 회사의 대표와 정기적인 의사 소통 및 회의;
EMI(Electronic Money Institution)가 지적한 물질적 결함을 제거해야 하는 통제 서비스에 의한 관찰 결과 제시. 추가 정보 또는 데이터 요청 시 추가 문서 및 데이터를 받은 후 5개월에서 1년 이내에 결정을 내려야 합니다(제한된 활동을 수행하는 EMI 라이선스의 경우 3~5개월 이내).

문서 검토 기간과 수준은 운영 계획에 명시된 신청자가 수행할 활동의 수에 따라 다릅니다. EMI 라이선스에 따라 제공할 수 있는 모든 서비스에 대해 요청이 요청되지 않은 경우 제공되는 데이터 범위가 더 제한되어야 합니다. 따라서 평가가 더 빠를 수 있습니다.

모든 EMI 면허 신청자는 제출된 문서 평가 전문가인 Bank of Lithuania 전문가에게 직접 연락할 수 있습니다. 승인 절차 전반에 걸쳐 신청자와 동행하고 절차 진행 상황을 알리고 리투아니아 은행과 금융 시장 참가자 간의 협력 관계를 보장하는 것을 목표로 합니다. 승인 과정.

EMI 라이센스를 취득하기 위해 리투아니아 은행에 제출해야 하는 문서 및 정보

EMI 라이선스를 받기 위해 회사는 추가 문서가 포함된 양식을 리투아니아 은행에 제출해야 합니다.

추가 제출 서류 목록:

문서를 설정하는 데 드는 비용(라이선스 요청에 따라 귀하의 프로젝트와 관련하여 개인화됨)은 7000.00 €입니다.

제공해야 하는 서류

• 신분 증명서(유럽)(원본 공증 사본)
• 유효한 여권(원본 공증)
  
• 주민등록등본(전기, 수도, 인터넷, 통장, 세금계산서) (원본 등본)
  
• 필수 범죄 기록(주문 시)
  
• 주주, 이사 및 팀 이사회 이력서 제공
  
• EMI 라이선스를 위한 의무 사무실(필요한 경우 빠른 사무실 검색을 위해 파트너와 함께 신속하게 동행)
  
• 준법감시인

사무실과 준법 감시인 직원을 찾는 모든 단계에서 도움을 드립니다.

*신분증 문서를 제외한 라이선스 요청을 위해 고객이 제공하거나 FIDULINK 에이전트가 설정해야 하는 문서 세트. *

고객이 제공할 서류 준비: PREMIUM PACK ONLY

1. 경제 모델(프레젠테이션 브로셔)
2. 3년 이상의 재무 계획
3. 플랫폼 위험 매핑, 리드로 플랫폼을 테스트하여 위험 평가, 제공되는 데모 액세스(감사 "위험 분석" 포함)
4. 귀하의 활동과 관련된 개인화된 통제 및 영구 절차에 대한 설명
5. 회계 절차
6. 인터넷 모니터링 및 제어 및 외부 기능 설명
7. 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지와 관련된 의무를 준수하기 위한 내부 통제 메커니즘의 구현(구축 예정)(FIDULINK에서 제공하는 패키지에 포함)
8. 자금세탁 및 테러와의 전쟁(AML 준법감시인 채용 예정)에 대한 지시인의 경력이 LINKEDIN에 광고를 게시했음을 보여주는 자격 및 경험에 대한 설명. 귀하의 LINKEDIN에 게시할 광고 템플릿의 초안을 작성할 수 있으며 추가 의견을 위해 LINKEDIN에 게시할 수도 있습니다. 우리는 광고에 귀하의 연락처 정보를 표시하고, 귀하가 직접 인터뷰를 수행하고, 접수된 신청서와 후속 조치를 귀하에게 보냅니다.9. ML/FT 위험 식별 및 설명(고객 위험, 제품/서비스 위험, 서비스 제공 채널 관련 위험, 지리적 위험, 기타 위험 소스)10. 모든 BC/FT11 위험 통제에 대한 설명. 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지의 이행 요구 사항과 관련된 업무를 수행하는 직원을 위한 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지 핸드북.
9. 기술 파일 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지에 대한 적절한 직원 교육을 보장하기 위해 시행할 조치에 대한 설명
10. 데이터 시트 | 자금세탁 및 테러 자금조달 방지를 위한 시스템, 절차, 정책 및 기타 문서에 신규 및 기존 직원이 익숙해지도록 하기 위해 마련될 조항에 대한 설명
11. 물리적 존재 없이 고객 및/또는 수혜자를 식별하는 진술
12. 동시 물리적 존재 없이 클라이언트(법인)의 식별에 대한 자세한 설명 |
13. 고객(자연인 및 법인)의 강화된 실사 및 간소화된 실사와 일반 실사에 대한 설명
14. 수혜자 식별 절차(UBO)에 대한 설명
15. 용의자 식별 절차 설명
16. 사용자 자금을 보호하기 위해 취한(취할) 조치에 대한 설명
17. 서비스 유형별로 별도로 표를 작성하여 제공할 결제 서비스 유형에 대한 단계별 설명
18. 모든 이해 당사자, 처리 시간, 자금 흐름 계획 및 지불 조건을 나타내는 서비스 실행에 대한 설명.
19. 사용자 자금이 서비스를 제공하는 동안 신청자가 유지 관리하는 계정에 도달하는지 여부에 대한 설명

23: 현장에서 완전한 규정 준수 설정(패키지에 포함):

EMI 절차 라이선스 문서 세트 16999.00 € | 프리미엄 제안 2022 €12

시장에서 빠르고 쉽게 회사를 주문하십시오

리투아니아에 회사 설립 또는 턴키 구매:

MarketPlace에서 비즈니스를 설정하는 데는 약 10분이 소요됩니다. 계정을 만들고 비즈니스에 대한 정보를 제공해야 합니다. 프로세스는 완전히 온라인 상태입니다.

모든 유효성 검사를 위해 지침에 따라 아래 링크를 클릭하여 온라인으로 등록하십시오.

FIDULINK 프리미엄 팩 제안(프리미엄 팩 암호화 활동 규제 + 리투아니아의 EMI 라이선스에는 회사 생성이 포함됨)

옵션 1: 새 헌법

리투아니아 프리미엄 팩. 17999.00 € 2022 특별 행사 13999.00€

UAB 파일 구성에 대한 협의
필요한 모든 문서의 교육 및 검증
UAB 기성품 또는 새로운 통합 구매
예금을 위한 은행 도입 에스크로 계좌(신설)
새 UAB 구성에 필요한 모든 서류 준비 및 구현(신구성 옵션)
레지스터에 따른 경제 활동 선택
거주 1년(법적 주소)
공증 서비스
공증 수수료(최소 자본금에 한함)* 자본금이 €2보다 큰 경우 추가 수수료가 예상됩니다.
변경 또는 설립에 대한 정부 수수료(옵션에 따라 다름)
지원 옵션에 따라 은행 소개 또는 수취 은행 변경
전자 비즈니스 문서(pdf)
1년간 전담 에이전트
전자화폐 설립 허가까지 신청 완료
정부 수수료 EMI 라이선스
프로세스 전반에 걸친 고객 대리(물리적 약속, 여행, 요청, 양식 등)
웹사이트에 포함된 규정 준수 세트
등록부에 제공할 문서 세트 * (위 목록 참조)

저희에게 연락하십시오 :

모든 추가 요청에 대해서는 당사 웹사이트를 방문하십시오: www.fidulink.com

저희 마켓플레이스를 방문하실 수도 있습니다:marketplace-fidulink.com

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